长期生活在新加坡的 海外小伙伴，大多都需要汇款业务吧。但是新加坡这边的汇款不仅手续麻烦而且手续费很高，一些“走投无路”的小伙伴，便成功开拓了一片新战场。 无牌汇款 2019年5月7日，也就是上个星期天，新加坡警方在小印度查封了一家无牌经营汇款的“黑窝点”。 不仅当场缴获了3万4千元的现金、汇款记录和手机，还把涉案的16名嫌疑人一举拿下，目前案件正在调查中。 无牌经营汇款在新加坡的确是违法的行为! 众所周知，新加坡是一个对汇款管制超严格的国家，按照新加坡法律：任何人在没有获得金融管理局颁发执照的情况下提供汇款服务，初犯者可被判罚款高达10万元，或监禁长达两年，或两者兼施。若在判定后，持续犯罪，每一天则可被罚高达一万元! 通过这次的查封无牌汇款事件，新加坡警方也表明了立场和态度：新加坡政府将坚决打击无牌经营汇款生意的从业者。 新加坡政府的初衷也是好的，无牌经营汇款会有很高的资金风险不说，还会给不法之徒提供洗钱和恐怖融资的渠道。 多人入坑 一讲到恐怖融资和洗钱，就不得不多讲几句。也怪不得新加坡政府小心谨慎，之前就出过一次利用留 学生账户来洗钱的大型犯罪事件。 事情还要从今年2月28日讲起，英国国家犯罪局NCA突然公开宣布冻结95个涉嫌洗钱的银行账户，涉及金额高达360万英镑，其中大一部分是中国的留学生! 无独有偶，前段时间西班牙也发生了大量中国公民账户无法正常使用的情况。 据了解，两起事件的被封账户，大部分原因是“私下换汇” ，账户的异常变动受到当地警方怀疑而被冻结调查。 大家都知道，在海外华人圈里，因汇率更优惠、换汇门槛低，包括留学生在内的海外中国公民私下换汇已习以为常，但是往往忽视这背后的风险。 除了自己的资产存在风险外，私下换汇还可能触及法律边缘，让你不知不觉间成为犯罪链条的一环!比如在新加坡，很多人都在不经意间犯法了，以下情况都可以存在“洗黑钱”风险： 1. 大量现金持有者。 2. 银行转账有隐患。 3. 偷税、逃税也是洗钱的一种方式。 4. 代购。 5. 换汇生意。 如何换汇、汇款 为了不给自己海外生活惹麻烦，我们可以从哪些方面避免汇款、换汇的陷阱呢? 1.货币兑换商 首先如果人在新加坡，需要换钱，最简单的方法就是去遍布全岛的货币兑换商处换钱。 几乎新加坡的每个商场都会有至少一家货币兑换商。如果换的金额比较大，想找划算一点的货币兑换商，就去牛车水。 2.银行 如果想从国内汇钱来新加坡，一定要注意，中国海外汇款的额度是有上限的，等值5万美元是年度外汇数额的上限。 换汇的方法就是带换汇本人的身份证，向银行申报用途，就可以办理啦~ 通过银行汇款可以选择的方式有电汇和汇票两种。电汇速度快，但也贵，因为银行需要收取一定的手续费。 汇票则需要携带出境，由海外银行将汇票里的金额直接兑现。假如你是留学生的话，也建议可以使用汇票支付学费哦~方便也安全。 3.携带现金 换汇、汇款这么麻烦，那我自己拿现金可以吗?答案是：可以的!不过，会有限额。 2014年9月新加坡警方正式宣布，任何人出入境新加坡时，携带超过2万新元以上的现金须进行申报。 值得注意的是，虽然新加坡方面规定的是2万新元，但是中国方面规定中国公民出入境，携带的限额是20000元人民币。 超过这一限额要向海关书面申报，并办理有关相关手续。所以钱不要带太多，谨记各个国家的限额。
